基于區(qū)塊鏈的加密數(shù)字貨幣在全球范圍內(nèi)逐漸得到應(yīng)用，作為一種顛覆式的支付手段，人們?cè)谑澜缛魏蔚胤絻H靠互聯(lián)網(wǎng)就可以完成交易，擺脫了地理空間的限制和傳統(tǒng)法幣的主權(quán)政府等因素。

提到活躍在加密貨幣領(lǐng)域的地區(qū)，大家通常會(huì)聯(lián)想到科技底蘊(yùn)深厚的歐美發(fā)達(dá)國(guó)家以及市場(chǎng)廣闊的亞洲新興國(guó)家。而不容忽視的是，位于亞非、南美洲的很多第三世界國(guó)家對(duì)數(shù)字貨幣也表現(xiàn)出了愈發(fā)濃厚的興趣。

知名場(chǎng)外交易平臺(tái) LocalBitcoins 上的加密貨幣交易可以看作世界加密貨幣市場(chǎng)的一個(gè)縮影，我們可以從交易量看到特定國(guó)家和地區(qū)對(duì)加密貨幣的需求。根據(jù) CoinDance 的數(shù)據(jù)，2018 年以來(lái)，委內(nèi)瑞拉在 LocalBitcoins 的比特幣交易量已經(jīng)僅次于俄羅斯，與美國(guó)不相上下。尼日利亞地區(qū)的交易量大部分時(shí)間也與中國(guó)、英國(guó)、歐洲地區(qū)交易量相仿。此外根據(jù)LongHash之前的一篇文章（Peru‘s LocalBitcoins Transaction Volume Grew 250% in 2018）中的數(shù)據(jù)顯示，2018 年交易量增長(zhǎng)率最高的三個(gè)國(guó)家分別為秘魯、伊朗、坦桑尼亞，盡管總交易量占比不高，但數(shù)據(jù)沒有考慮到人口、領(lǐng)土權(quán)重的影響，交易量的高增長(zhǎng)率也足以說(shuō)明比特幣在這些國(guó)家的地位逐漸上升。

一些知名項(xiàng)目方也發(fā)現(xiàn)了加密貨幣在第三世界國(guó)家的巨大潛力，紛紛在此布局，Dash 的非洲團(tuán)隊(duì)以尼日利亞為中心，通過電視、宣傳冊(cè)和現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)等方式不斷在尼日利亞及周邊地區(qū)吸引更多的商人和消費(fèi)者采用達(dá)世幣。Stellar 幫助尼日利亞、加納、肯尼亞、印度等支付服務(wù)商和電信公司集成了 Stellar 網(wǎng)絡(luò)，使得用戶的轉(zhuǎn)賬可以獲得 Stellar 鏈上制度的便捷低價(jià)體驗(yàn)。2019 年推出的錨定美元的穩(wěn)定幣 Reserve 計(jì)劃在委內(nèi)瑞拉和安哥拉落地，推出穩(wěn)定幣應(yīng)用。

一些知名項(xiàng)目方也發(fā)現(xiàn)了加密貨幣在第三世界國(guó)家的巨大潛力，紛紛在此布局，Dash 的非洲團(tuán)隊(duì)以尼日利亞為中心，通過電視、宣傳冊(cè)和現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)等方式不斷在尼日利亞及周邊地區(qū)吸引更多的商人和消費(fèi)者采用達(dá)世幣。Stellar 幫助尼日利亞、加納、肯尼亞、印度等支付服務(wù)商和電信公司集成了 Stellar 網(wǎng)絡(luò)，使得用戶的轉(zhuǎn)賬可以獲得 Stellar 鏈上制度的便捷低價(jià)體驗(yàn)。2019 年推出的錨定美元的穩(wěn)定幣 Reserve 計(jì)劃在委內(nèi)瑞拉和安哥拉落地，推出穩(wěn)定幣應(yīng)用。

通貨膨脹率居高不下

根據(jù)IMF給出的 2019 年世界各國(guó)通貨膨脹率統(tǒng)計(jì)，我們可以看到在有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的范圍內(nèi)，全世界有 9 個(gè)國(guó)家的通貨膨脹率超過了 20%，19 個(gè)國(guó)家的通貨膨脹率在 10% 以上。在這些高通脹的國(guó)家，持有本國(guó)法幣意味著購(gòu)買力的大幅貶值，而其他投資手段，譬如外匯、黃金等避險(xiǎn)方式的進(jìn)入門檻較高，很難通過傳統(tǒng)的金融渠道獲得。在通貨膨脹嚴(yán)重的國(guó)家，人們被迫轉(zhuǎn)向比特幣等其他加密貨幣交易也是可以預(yù)見的事情。

傳統(tǒng)金融服務(wù)發(fā)展水平受限

在欠發(fā)達(dá)國(guó)家，銀行及其他傳統(tǒng)金融服務(wù)的發(fā)展不夠完善，滲透率低，但手機(jī)普及率先于金融服務(wù)發(fā)展，因此移動(dòng)金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)十分發(fā)達(dá)。以非洲為例，根據(jù)肯尼亞內(nèi)羅畢大學(xué)發(fā)展研究所的一項(xiàng)調(diào)查，非洲目前的手機(jī)普及率已經(jīng)達(dá) 80% 以上，使用移動(dòng)支付的人數(shù)是擁有銀行賬戶人數(shù)的 3 倍，成為僅次于現(xiàn)金的支付方式。移動(dòng)支付和互聯(lián)網(wǎng)是購(gòu)買和轉(zhuǎn)移加密貨幣的先決條件，移動(dòng)支付的普及為加密貨幣的發(fā)展提供了良好的傳播土壤。由于傳統(tǒng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的缺位和移動(dòng)支付的普及，更多普通民眾有機(jī)會(huì)受惠于加密貨幣高效和低廉的轉(zhuǎn)賬費(fèi)用和安全性能，享受新型金融服務(wù)的便利。

政府開放態(tài)度

在長(zhǎng)期通貨膨脹嚴(yán)重的國(guó)家，政府的貨幣政策和財(cái)政政策已經(jīng)很難取得成效。在這種困擾下，委內(nèi)瑞拉、阿根廷、尼日利亞、津巴布韋、烏干達(dá)等很多國(guó)家對(duì)加密貨幣態(tài)度比較開放或尚未出臺(tái)有關(guān)限制，并普遍對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用表示支持。

雖然在一國(guó)經(jīng)濟(jì)體系面臨經(jīng)濟(jì)危機(jī)政府可能會(huì)對(duì)加密貨幣持友好態(tài)度，但不代表未來(lái)不存在監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。隨著加密貨幣及其產(chǎn)業(yè)的發(fā)展加速，這些國(guó)家政府對(duì)于加密貨幣或出臺(tái)更全面的監(jiān)管措施。

一個(gè)例子就是 2019 年 2 月，委內(nèi)瑞拉頒布了《關(guān)于加密資產(chǎn)整體系統(tǒng)的憲法法令》，該法規(guī)要求成立專門監(jiān)管所有加密數(shù)字資產(chǎn)的國(guó)家機(jī)構(gòu) SUNACRIP，將采礦、托管、交易、發(fā)行等加密貨幣相關(guān)的大部分活動(dòng)都納入了監(jiān)管行列，未持許可證從事挖礦行為將被處以 6000 至 18000 美元罰款，并沒收礦機(jī)。對(duì)于區(qū)塊鏈項(xiàng)目方來(lái)說(shuō)，一國(guó)對(duì)數(shù)字貨幣的態(tài)度決定了他們的戰(zhàn)略選擇，而監(jiān)管政策的收緊，正如我們?cè)谖瘍?nèi)瑞拉看到的那樣，會(huì)給項(xiàng)目的后續(xù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)不小的風(fēng)險(xiǎn)。

結(jié)語(yǔ)

綜上，我們可以從數(shù)據(jù)和實(shí)際落地情況中發(fā)現(xiàn)，在通貨膨脹率高、政府對(duì)加密貨幣態(tài)度開放、移動(dòng)場(chǎng)景普及率高的第三世界國(guó)家，加密貨幣往往可以得到青睞。

如果說(shuō)人們對(duì)加密貨幣的需求也有類似馬斯洛需求這樣的層級(jí)，那么發(fā)達(dá)國(guó)家與第三世界國(guó)家在需求上有著微妙的不同。在美國(guó)等具有金融話語(yǔ)權(quán)的發(fā)達(dá)國(guó)家，持有法幣的人們已經(jīng)獲得了匯集世界頂尖智囊團(tuán)的中央銀行為了穩(wěn)定幣值做出的努力，并有發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體對(duì)貨幣價(jià)值做出背書，因此在他們的世界里，法幣依舊是價(jià)值穩(wěn)定且可靠的貨幣、是衡量加密貨幣波動(dòng)性的本位。來(lái)自發(fā)達(dá)國(guó)家的極客們無(wú)需為尋找某種具有穩(wěn)定使用性的貨幣而擔(dān)憂，他們更傾向于從加密貨幣中看見代碼之美、哈耶克之路和巴別塔之巔——致力于搭建匿名性更強(qiáng)的算法、精巧的社區(qū)治理結(jié)構(gòu)并要求 Tokenize Everything。

而此時(shí)第三世界國(guó)家的公民對(duì)加密貨幣的期待更接近貨幣在文明演進(jìn)中最本質(zhì)和樸實(shí)的愿望，即穩(wěn)定的衡量?jī)r(jià)值、貯藏價(jià)值、維持購(gòu)買力且不會(huì)被剝奪的一般等價(jià)物，用來(lái)規(guī)避本國(guó)貨幣體系疲軟帶來(lái)的購(gòu)買力貶值的損失，以及以美元為中心的經(jīng)濟(jì)體系對(duì)本國(guó)的政策擠壓，除此以外，區(qū)塊鏈和加密貨幣還為他們帶來(lái)了一系列原本難以獲得的快捷、低價(jià)的金融服務(wù)。從硅谷工程師到津巴布韋的打工者，所有人都可以從加密貨幣中各取所需，這便是它的獨(dú)特魅力。

來(lái)源：?LongHash區(qū)塊鏈資訊