前言：人類有兩個(gè)最重要的協(xié)作工具，一個(gè)是語(yǔ)言，一個(gè)是貨幣。人類一直在尋找最適合自己的協(xié)作工作。正如語(yǔ)言有多種且一直在演化一樣，貨幣從貝殼、牛、貴金屬到紙幣。..。..一直在演化，隨著人類進(jìn)入數(shù)字時(shí)代，貨幣也將會(huì)演化成為數(shù)字貨幣，而比特幣是原生數(shù)字貨幣，它開(kāi)啟了全新的貨幣實(shí)驗(yàn)。在比特幣的貨幣實(shí)驗(yàn)基礎(chǔ)之上，伴隨而來(lái)的是區(qū)塊鏈技術(shù)。

區(qū)塊鏈技術(shù)通過(guò)加密學(xué)、共識(shí)機(jī)制、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)等給我們帶來(lái)全新的記錄事情真相的方式。但除了數(shù)字貨幣和DAO之外，我們似乎很難讓飄在空中的區(qū)塊鏈落地。區(qū)塊鏈在新的一年，該何去何從？從藍(lán)狐筆記的觀察看，毫無(wú)疑問(wèn)，新的一年在數(shù)字貨幣

、開(kāi)放金融、游戲等原生數(shù)字領(lǐng)域會(huì)更容易取得突破。但與此同時(shí)，它跟現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)的連接，也開(kāi)始進(jìn)入了實(shí)驗(yàn)性推進(jìn)的階段，且不論成敗，我們來(lái)看看是怎么實(shí)驗(yàn)的吧。

區(qū)塊鏈咖啡

區(qū)塊鏈咖啡乍一聽(tīng)，完全不靠譜。不過(guò)讓我們先來(lái)看看人家是怎么做的。國(guó)外有家創(chuàng)業(yè)公司找到了遠(yuǎn)在洪都拉斯EL Paraiso地區(qū)的咖啡種植者Oscar Ramirez，并發(fā)行了該種植者所屬的咖啡代幣CAFE（西班牙語(yǔ)中的咖啡），當(dāng)前一共發(fā)行200個(gè)代幣，共200磅，一磅一個(gè)代幣，一個(gè)代幣的當(dāng)前價(jià)格是0.098ETH，價(jià)格會(huì)根據(jù)需求而發(fā)生變化。（藍(lán)狐筆記：EI Paraiso是洪都拉斯咖啡產(chǎn)區(qū)之一，這里咖啡果酸味為主，如綠蘋果、桃子等口味）

目前看，它一共才200個(gè)CAFE代幣，其主要目的在于進(jìn)行區(qū)塊鏈咖啡的落地嘗試，以跑通整個(gè)流程，還遠(yuǎn)算不上成熟的模式。

CAFE目前是ERC-20代幣，200個(gè)CAFE代表了來(lái)自洪都拉斯EL Paraiso地區(qū)的咖啡種植者Oscar Ramirez生產(chǎn)的200磅咖啡。也就是說(shuō)，如果你購(gòu)買了一個(gè)CAFE代幣，你相當(dāng)于獲得了1磅該咖啡的贖回權(quán)。

在生成CAFE代幣時(shí)，每個(gè)CAFE代幣由一磅的綠色特種咖啡和Dai做抵押，抵押率達(dá)到150%，按照當(dāng)前咖啡商品的價(jià)格*150%。即是說(shuō)，CAFE它不是憑空產(chǎn)生的，首先需要Dai抵押，這意味著，后續(xù)當(dāng)CAFE在Uniswap上交易時(shí)，它具有流動(dòng)性，同時(shí)它也是有實(shí)物咖啡支撐的。

這些CAFE代幣通過(guò)抵押Dai生成之后，它會(huì)存放在咖啡種植者的錢包，而這些實(shí)物咖啡會(huì)給到生成代幣的驗(yàn)證者，持有CAFE代幣的用戶可以在Uniswap交易或銷毀兌換回實(shí)物咖啡。

在Uniswap上可以交易，這也意味著CAFE的價(jià)格是動(dòng)態(tài)變化的，它取決于交易需求，如果其需求增加，那么CAFE的價(jià)格就會(huì)提升，反之亦然。這樣，CAFE不僅可以用來(lái)兌換實(shí)物咖啡，同時(shí)，它也可能通過(guò)交易獲得溢價(jià)。

總言之，區(qū)塊鏈咖啡的本質(zhì)就是咖啡的代幣化，同時(shí)通過(guò)代幣化幫助咖啡種植者快速獲得流動(dòng)資金，減少對(duì)高利率借貸的需求，從而擺脫貧困，這在后面會(huì)提到。

從上圖看，它還沒(méi)有跑通流程，目前還處于CAFE代幣銷售階段，整個(gè)時(shí)間周期大概有2個(gè)月，可以購(gòu)買、售賣和交易CAFE代幣。不過(guò)，目前還無(wú)法在Uniswap上進(jìn)行交易。

兩個(gè)月之后，1個(gè)CAFE代幣可以兌換一袋新鮮烘焙的特色咖啡，具體的兌換地點(diǎn)可以是在ETHDenver舉辦地（藍(lán)狐筆記：ETHDenver是美國(guó)科羅拉多州的區(qū)塊鏈技術(shù)社區(qū)，這里兌換可以免郵費(fèi)），也可以發(fā)送到世界各地，不過(guò)需要個(gè)人負(fù)擔(dān)運(yùn)費(fèi)。為了獲得最新鮮的咖啡，CAFE代幣持有人最好在兩個(gè)月之后用代幣贖回咖啡或者將CAFE代幣售賣給Uniswap流動(dòng)池。

區(qū)塊鏈咖啡對(duì)種植者有什么好處？

區(qū)塊鏈咖啡對(duì)于咖啡種植農(nóng)民來(lái)說(shuō)，最大的好處是可以解決其資金流動(dòng)性的問(wèn)題。通過(guò)CAFE代幣，可提前獲得資金，相當(dāng)于預(yù)售，可以擺脫高利息的貸款，不會(huì)陷入貧窮循環(huán)陷阱。

咖啡種植者經(jīng)常以最低價(jià)售賣其咖啡豆，例如每磅不到1美元，他們沒(méi)有足夠的現(xiàn)金流來(lái)支撐其繼續(xù)加工綠色咖啡豆，加工可以增加咖啡豆價(jià)格，讓種植者獲利更多。但是，這需要更多的資金投入，種植者往往很難獲得貸款，即使能夠獲得貸款，其利率也很高，年化利率常常在18%以上。這樣一來(lái)，咖啡種植者的成本大增，獲利微博，甚至無(wú)法負(fù)擔(dān)成本。

目前咖啡使用咖啡期貨價(jià)格在世界各地進(jìn)行交易。按照發(fā)行CAFE代幣的創(chuàng)業(yè)公司Affogato的說(shuō)法，全世界在購(gòu)買這些咖啡期貨的人中，只有30%的人實(shí)際購(gòu)買了咖啡，而70%的咖啡價(jià)格由不實(shí)際從事這一行業(yè)的人所決定。它將數(shù)十個(gè)國(guó)家的不同品種和不同質(zhì)量的商品抽象到一個(gè)商品價(jià)格中。

通過(guò)將咖啡代幣化，一是種植者可以直接面向消費(fèi)者或其他需求主體出售，可以使用CAFE代幣作為抵押來(lái)申請(qǐng)貸款，還可以將CAFE代幣放入到流動(dòng)性池中，隨時(shí)可以將其預(yù)售出去，從而快速回籠資金，并獲得更高的售價(jià)，讓咖啡種植生意有利可圖。

同時(shí)，它對(duì)消費(fèi)者也有好處，由于減少了中間環(huán)節(jié)，消費(fèi)者可以買到更便宜的咖啡，而且是可以區(qū)分不同品種、不同產(chǎn)地、不同品質(zhì)的咖啡。

對(duì)創(chuàng)業(yè)公司有什么好處？

創(chuàng)業(yè)不是慈善，那么，對(duì)于幫助咖啡種植者的創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，有什么好處？

這家創(chuàng)業(yè)公司Affogato是發(fā)行CAFE代幣背后的團(tuán)隊(duì)，它的目標(biāo)旨在為全球數(shù)百萬(wàn)的咖啡種植者提供去中心化的金融基礎(chǔ)設(shè)施。通過(guò)CAFE，使他們擺脫掠奪性貸款，快速獲得流動(dòng)資金，從而避免陷入貧困循環(huán)，而且隨著獲利的提升，他們也更有動(dòng)力種植和加工更優(yōu)質(zhì)的咖啡。

而對(duì)于這家創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，其最終目的是試圖構(gòu)建去中心化的咖啡商品交易所，也就是通過(guò)將咖啡代幣化，不斷提升當(dāng)前動(dòng)態(tài)定價(jià)咖啡銷售的模型，試圖根據(jù)不同的產(chǎn)品、品種等進(jìn)行不同咖啡批次的代幣化，并最終實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化，進(jìn)行大規(guī)模的售賣。

為了實(shí)現(xiàn)不同咖啡的銷售，Affogato打算將代幣模型從ERC20轉(zhuǎn)換為ERC-1155，這種代幣模型結(jié)合了NFT的特色，同一批次的特色咖啡都是NFT，不過(guò)該批次的咖啡是可互換的。

從商業(yè)模式來(lái)說(shuō)，它會(huì)使用Chai/rDai/cDai作為質(zhì)押品，而不是Dai，這樣可以產(chǎn)生可持續(xù)的收益，因?yàn)檫@三種代幣都可以收獲利息收益。它同時(shí)也是治理代幣，從咖啡銷售的很小比例中獲得利息，代幣持有人有該利息的追索權(quán)。

區(qū)塊鏈咖啡使用了哪些基礎(chǔ)設(shè)施？

首先，它通過(guò)以太坊發(fā)行ERC20代幣。這讓它成為可信的代幣憑證。（后期有可能使用ERC-1155技術(shù)）

其次，通過(guò)Uniswap交易所，可以實(shí)現(xiàn)CAFE代幣的兌換，提前實(shí)現(xiàn)流通，也可以實(shí)現(xiàn)部分溢價(jià)。Uniswap是去中心化的交易所，在它上面不需要交易對(duì)手，它是資金池的模式，有自動(dòng)做市商的機(jī)制，它可以激勵(lì)流動(dòng)性的提供者（如存入代幣的用戶）提供流動(dòng)性。只要存在價(jià)格利差，流動(dòng)性提供商就會(huì)積極進(jìn)來(lái)提供流動(dòng)性。這是一種去中心化的流動(dòng)性提供激勵(lì)機(jī)制。后續(xù)有機(jī)會(huì)藍(lán)狐筆記會(huì)專門剖析Uniswap的機(jī)制。

區(qū)塊鏈咖啡面臨哪些問(wèn)題

由于區(qū)塊鏈咖啡代幣贖回涉及到實(shí)物兌換，它跟usdt和美元之間的兌換不同，不只是數(shù)據(jù)信息的業(yè)務(wù)。而代幣的實(shí)物兌換涉及到線下的物品交割以及代幣銷毀流程。比如用戶要兌換1 CAFE的實(shí)物咖啡，它如何進(jìn)行兌換過(guò)程的？如果先將代幣發(fā)送到合約進(jìn)行銷毀，那如果沒(méi)有收到貨呢？如果先發(fā)貨物，再進(jìn)行智能合約銷毀代幣，那么，如果持幣人不發(fā)起銷毀怎么辦？如果是面對(duì)面進(jìn)行兌換贖回，除非存在極其龐大的線下兌換網(wǎng)絡(luò)或快遞網(wǎng)絡(luò)（如送貨上門，當(dāng)面贖回實(shí)物并銷毀代幣？），不然效率太低，那么，這里是不是需要第三方的介入？類似于支付中介，一旦發(fā)起兌換贖回，將代幣交由第三方錢包托管，一旦到貨，觸發(fā)銷毀代幣流程？這些模式都是傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)的模式，是不是最好的模式？還是過(guò)渡模式？

此外，由于咖啡等產(chǎn)品代幣化，且是特定品種咖啡的代幣化，那么，會(huì)不會(huì)產(chǎn)生炒作的問(wèn)題？如何保證不會(huì)演變成為一地雞毛？

最后，一個(gè)最重要的問(wèn)題是信任問(wèn)題。消費(fèi)者如何能相信其持有的代幣跟能夠100%對(duì)應(yīng)上特定的咖啡，在質(zhì)量上如何保證？這個(gè)是區(qū)塊鏈完全無(wú)解決的問(wèn)題，不管如何進(jìn)行數(shù)據(jù)上鏈，也無(wú)法解決100%的貨品真實(shí)問(wèn)題，這跟純數(shù)字貨幣不同。那么，前期采用第三方質(zhì)量擔(dān)保的模式？這些都是傳統(tǒng)的解決方案。有沒(méi)有更好的模式？

這些都是現(xiàn)實(shí)需要考慮的問(wèn)題。

結(jié)語(yǔ)

區(qū)塊鏈咖啡只是農(nóng)產(chǎn)品（或者說(shuō)所有實(shí)體商品）區(qū)塊鏈化的一種探索性嘗試，如果它能夠找出一條可操作的成熟路徑，它就可以為種植者、消費(fèi)者以及創(chuàng)業(yè)者、區(qū)塊鏈系統(tǒng)的參與者帶來(lái)好處。

當(dāng)然，目前看只是很初步的探索，而且這里涉及到用代幣進(jìn)行實(shí)物的兌換，在實(shí)物兌換網(wǎng)絡(luò)還沒(méi)有形成之前，這里面會(huì)面臨較低效率；同時(shí)，如何確保代幣所對(duì)應(yīng)物品的完全真實(shí)性也是巨大挑戰(zhàn)。不管如何，完美不可能，但每向前一步，都是進(jìn)步。

責(zé)任編輯：ct