我們欣喜地看到，近期的區(qū)塊鏈研討會已經(jīng)逐漸實質(zhì)化，正規(guī)軍進場，銀行系區(qū)塊鏈項目強勁；物流類區(qū)塊鏈項目繁花似錦。

對比前幾年“幣圈”帶動“鏈圈”，如今的勢頭明顯“健康”許多，但是近期的一些文件也讓我們看到當(dāng)局在警惕區(qū)塊鏈容易被不法分子利用，比如11月18日，中國銀保監(jiān)會的處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室發(fā)函，提示防范假借“區(qū)塊鏈”名義的非法集資風(fēng)險，提醒一些不法分子借機炒作“區(qū)塊鏈”概念，以所謂的“虛擬貨幣”等名義非法吸收公眾資金，然而這些項目其實和區(qū)塊鏈技術(shù)毫無關(guān)系。

無獨有偶，11月14日，上海市也發(fā)布了《關(guān)于開展虛擬貨幣交易所排摸整治通知》。今天咱們就正規(guī)區(qū)塊鏈項目，其行為的法律邊界問題，進行學(xué)習(xí)和探討。

文章脈絡(luò)：

1． “聯(lián)盟鏈”是否受到《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》的規(guī)制；

2． 區(qū)塊鏈項目合規(guī)，容易忽略哪些細節(jié)；

3． “區(qū)塊鏈”不是“取款鏈”，謹防非法公開融資。

“信息服務(wù)”是抓手

2019年2月15日，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室正式頒布了《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》（簡稱：區(qū)塊鏈信息規(guī)定），目前為止，我國對于區(qū)塊鏈技術(shù)落地到具體項目中的規(guī)范性法律文件很少，該規(guī)定就是當(dāng)下區(qū)塊鏈項目方應(yīng)當(dāng)遵守的行為準則。

我們看到區(qū)塊鏈信息規(guī)定，其上位法是《網(wǎng)絡(luò)安全法》《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理規(guī)定》《國務(wù)院關(guān)于授權(quán)國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理工作的通知》，由此可見，區(qū)塊鏈信息規(guī)定的法律位階不高，未來可能被更高位階的規(guī)章或法律法規(guī)所影響或覆蓋。

區(qū)塊鏈信息規(guī)定的規(guī)制對象：一是“區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者”，是指向社會公眾提供區(qū)塊鏈信息服務(wù)的主體或者節(jié)點，以及為區(qū)塊鏈信息服務(wù)的主體提供技術(shù)支持的機構(gòu)或者組織；二是“區(qū)塊鏈信息服務(wù)使用者”，是指使用區(qū)塊鏈信息服務(wù)的組織或者個人。

這里是否排除“聯(lián)盟鏈”，值得探討。如果僅在一個集團內(nèi)部或銀行各個網(wǎng)點之間進行區(qū)塊鏈技術(shù)的運用，是否會被認定為“區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者”，颯姐認為：按照文義解釋，區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者僅指“向社會公眾”提供區(qū)塊鏈信息服務(wù)的主體或節(jié)點，而聯(lián)盟鏈實際上是針對“內(nèi)部客戶”提供區(qū)塊鏈服務(wù)，從這個意義上講，銀行等機構(gòu)的區(qū)塊鏈項目不受該規(guī)定的規(guī)制。

然而，如果按照“穿透式”監(jiān)管的思路，可能要把“向社會公眾”理解得更為廣泛，最終銀行等機構(gòu)輸出的產(chǎn)品或服務(wù)，還是要面向社會普通大眾，而其提供的服務(wù)也是一種公共品，那么，此時，該文件就要規(guī)制“聯(lián)盟鏈”。（颯姐本人認可第一種理解，聯(lián)盟鏈不受該規(guī)定的規(guī)制）

容易被忽略的細節(jié)

區(qū)塊鏈技術(shù)項目近期的火爆，也催生了各個監(jiān)管婆婆的熱情，不斷有發(fā)聲或者標準推出，各省市也有促進發(fā)展的意見，但是，我們應(yīng)當(dāng)明確，還是應(yīng)該按照法律辦事，必須尊重規(guī)范性法律文件給我們的規(guī)定：國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室負責(zé)全國區(qū)塊鏈信息服務(wù)的監(jiān)管執(zhí)法工作；省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室依據(jù)職責(zé)負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)區(qū)塊鏈信息服務(wù)的監(jiān)督管理執(zhí)法工作。

再者，區(qū)塊鏈信息服務(wù)者提供者應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》的規(guī)定，對區(qū)塊鏈信息服務(wù)使用者進行基于組織機構(gòu)代碼、身份證件號碼或者移動電話號碼等方式的真實身份信息認證，用戶不進行真實身份信息認證的，區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者不得為其提供相關(guān)服務(wù)。

此外，相關(guān)的時間日期也是需要重視的。區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在提供服務(wù)之日起十個工作日內(nèi)履行備案手續(xù)，變更相關(guān)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起五個工作日內(nèi)辦理變更手續(xù)，終止服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止服務(wù)三十個工作日前辦理注銷手續(xù)。

謹防非法公開融資

《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》里面明確了ICO（首次代幣發(fā)行）的性質(zhì)，“代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂虛擬貨幣，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動?！?/p>

同時該文件還指出了ICO的風(fēng)險，“代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險?！笨梢钥吹?，ICO在國內(nèi)的定義是一種非法公開融資行為，不僅經(jīng)營者違法，同時投資者也有巨大的風(fēng)險。

結(jié)合文章開頭提到的銀保監(jiān)的發(fā)函以及近期上海市的《關(guān)于開展虛擬貨幣交易所排摸整治通知》，“區(qū)塊鏈”不等于“取款鏈”，ICO等非法公開融資活動依然是被禁止的，區(qū)塊鏈的推廣不等于ICO的死灰復(fù)燃。

責(zé)任編輯：ct