在全新的經濟和金融業環境下，發展零售業務與綠色金融成為一種需要，也帶來新的機遇。邢臺銀行明確“零售+綠色”的戰略方向，并大刀闊斧地展開基礎架構創新，不僅打造了穩敏雙態的 IT 架構，同時建設了統一的云化平臺及綠色數據中心，為支撐未來十年以上的金融創新與業務增長打下堅實基礎。

隨著全國銀行業進入數字化轉型的深水期，穩態架構需求只增不減，云化創新等敏態需求也迫在眉睫，希望邢臺銀行這一科技創新可以為其他區域性銀行提供些許借鑒。

順應大勢，以科技為支撐，賦能邢臺銀行戰略轉型

面對復雜的國內外形勢，中央在去年提出了“雙循環”的新發展格局，擴大內需成為推動中國經濟高質量發展的戰略基點，也必然為銀行業發展零售銀行業務帶來新的機遇。與此同時，“十四五”規劃也明確了中國金融發展的新方向，包括支持實體經濟，提升金融科技水平，發展綠色金融以及確保金融安全等。

邢臺銀行成立于 2007年，是河北省邢臺市唯一一家區域性股份制商業銀行，資產已從 30億元發展到上千億元。作為長期服務地方百姓與中小企業的區域銀行，邢臺銀行爭做改革排頭兵，加快金融科技賦能，推動零售業務數字化轉型，發展綠色金融，為擴大內需提供金融動力。

在這新的內外環境下，邢臺銀行以“打造最具特色和成長性的地方銀行”為愿景，提出了“零售+綠色”的戰略方向，即以信息科技為支撐，以客戶為中心，在 2025年貸款規模將達到 1000億元，其中零售類貸款計劃達到 500億元，占全部貸款的 50%；公司類貸款中，綠色類貸款比例要達到 50%。

要實現這個戰略目標，需要完成未來銀行態勢的轉變，把金融服務滲透到市民生活的各個場景，到中小企業供產銷各個環節里，以及服務業商業整個運作過程中，這需要金融機構的科技基礎設施有所擴展，能支撐萬物互聯場景下的實時生活、生產和貿易模式。

新的戰略目標需要對基礎架構進行升級和擴展，邢臺銀行新的科技基礎架構要不止滿足眼前的需求，更能支持邢臺銀行的長遠戰略。

蓄勢待發，實施架構創新，一個平臺滿足穩敏兩種需求

說到目前主流的軟件架構和基礎設施，大家談得比較多的有兩種。一種是互聯網公司架構，以云計算平臺為主要基礎設施，以開源軟件和自研軟件為基礎軟件，主要依靠橫向擴展方式解決海量計算需求；另一種是傳統銀行架構，以大型機、小型機或 x86 物理機為主要基礎設施，以傳統商用軟件為主要基礎軟件，軟件架構以縱向擴展為主，橫向擴展為輔，并且橫向擴展更偏向高可用性。

在考慮未來架構時，邢臺銀行與許多其他銀行一樣，有著兩種看似矛盾的需求：一方面希望能抓住新技術帶來的機遇，擁抱互聯網趨勢，同時也希望能保障核心系統安全永續，保護十多年積累的既有軟件資產。也就是說，希望有一個平臺，既能滿足傳統的銀行架構，又能滿足未來擁抱互聯網架構的基礎設施。

與此同時，邢臺銀行還有很多區域銀行特有的具體需求，比如現有服務器系統資源普遍使用率低，存在系統資源的浪費，需要更加經濟和綠色的解決方案。同時相比大型商業銀行，IT 人員也比較少，需要降低運維成本和復雜度。此外，要實現雙機房雙活，保障業務的安全穩定，也要兼顧云平臺建設。

經過深入的考察和論證，邢臺銀行選擇 IBM LinuxONE 開放式大機的部署方案，將核心及外圍業務系統遷移到 4臺 LinuxONE 平臺上，并依托 LinuxONE 開放架構實現云化高密度整合及雙中心雙活。

相比于前面提到的兩種方案，基于 LinuxONE 的集中部署不僅具備高性能和高安全，也可以方便地采用開源軟件，并擴展到容器云、PaaS 云等熱點創新領域，另外 LinuxONE 的三層虛擬化架構能夠同時滿足隔離性和虛擬化的雙重需求，更加契合城商行的基礎架構虛擬化需求。可以說，這種方案實現兩種架構的高度融合，對邢臺銀行來說是一個比較完美的平臺，不需要再單獨建一套傳統的架構，也不需要再去建一套獨立的云平臺，兩種平臺已經整合在一起。

乘勢而上，釋放架構能量，為邢臺銀行長遠發展奠定基石

邢臺銀行依托 IBM LinuxONE 打造的新一代核心系統涵蓋核心銀行、電子銀行、渠道，柜面、ESB 等近百套業務系統，100余套數據庫及應用服務器，全部部署和運行在 4臺 LinuxONE 之上。這套全新的銀行基礎架構既穩定、高效，又敏捷、易用，同時兼具成本效益與綠色節能，從多個層面保障邢臺銀行的長遠發展。

穩敏兼備：雙機房雙活全覆蓋，云化一鍵便捷部署

邢臺銀行僅用 4臺機器，實現所有關鍵系統雙機房雙活，包括同城雙機房雙活和異地應用級災備，所有 A/B 類的數據庫均實施了高可用/雙活保護，同時應用方面均實現雙中心多活多點接入，在地市級城商行中開創先河，率先實現所有關鍵系統雙活全覆蓋，在確保業務系統高度穩定、數據安全和業務連續性的同時，提升批量性能和在線聯機交易性能。而且，隨著業務發展需要，雙中心雙活可以方便地擴展為多中心多活模式。

與此同時，4臺 LinuxONE 系統可快速納入 OpenStack 云的統一管理平臺，構建 LinuxONE 的資源池，結合開源技術 KVM 構建 IaaS 云平臺，一個云平臺覆蓋同城雙活數據中心。不僅原有系統和商用軟件遷移無障礙，還可以方便地采用開源軟件，更好地擁抱開源技術，不斷提升 IT 團隊的創新能力，實現業務的持續轉型和快速發展。

降低成本：“以一頂百”高密度負載整合，實現高資源利用率

相比于 x86 物理機、小型機等平臺，LinuxONE 同時具備橫向與縱向擴展能力，而且在橫向擴展上有兼具 LPAR 資源隔離和 KVM 兩個方向的虛擬技術，能充分滿足對資源利用和彈性調配的需求。充分利用其“以一頂百”的優勢，將原先需要的 730個 Intel 物理核心和 104個 Power 物理核心的數據庫及業務系統，整合到 LinuxONE 平臺的 72個 IFL 物理核心上，實現高密度負載部署。依托 LinuxONE 的 LPAR 資源隔離和 CPU 共享/錯峰機制，實現 60%-70% 的高資源利用率。

相比于數百臺 x86 集群，新的架構可以節省大量機房空間，降低包括軟件、網絡存儲外設以及電力等在內的各種成本，節能減耗優勢十分明顯，不僅實現了綠色數據中心建設，也為實現“綠色信貸”奠定良好基礎。經測算，新系統上線后，配電及電費需求比率僅為之前的 63%，軟件費用降低為之前的 28%，機房面積節省 25%，網絡端口成本節省 40%，5年期硬件總體擁有成本節省 33%，5年期軟硬件總體擁有成本節省 53%。

簡化運維：從被動式運維走向主動式運維

大多數城商行的IT團隊規模都不會太大，所以簡化運維也是邢臺銀行的一個核心訴求。通過統一部署，擺脫小型機、x86 物理機、云平臺和超融合平臺等多個平臺同時使用、不易管理的局面，加上數據庫版本簡化和應用的統一部署，以及 LinuxONE 遠遠高于 x86 等平臺的穩定性和可靠性，使得運維工作得到大幅簡化。

同時，借助開源軟件 Ansible，通過批量配置管理實現自動部署、更新應用程序等功能；基于開源軟件 Prometheus 和 Grafana 實現 LinuxONE 平臺的全面監控方案，通過一個屏幕隨時掌握平臺運行狀況。靈活的告警規則設定及多渠道告警推送，可幫助運維人員輕松發現任何一臺 LinuxONE 或其中的一個 LPAR 是否明顯異常表現，并快速定位到具體數據庫或應用，快速完成異常處理，變被動運維為主動運維模式，大大降低IT系統和業務系統的運行風險。

簡單易用：省心省力，專注業務創新

值得一提的是，這次嘗試讓邢臺銀行科技團隊對 IBM LinuxONE 開放式大機的易用性體會非常深。以往想到大型機平臺，城商行往往擔心技術門檻高，人員要求高。但是上線一年來，科技團隊發現 LinuxONE 非常簡單易用，只要經過簡單的培訓即可熟練掌握，在前期將資源劃分好環境創建起來，就可以更方便的使用。

而且因為平臺非常穩定，也不需要太多人員投入，省心省力。這樣，邢臺銀行科技團隊就可以把更多精力放到支持前端業務創新上。

未來的五到十年內，人民的生活、企業的生產和商貿企業的服務都會發生根本模式的變化，科技因素會滲透到每個社會活動的細胞里。未來，邢臺銀行計劃把更多的系統遷移到 LinuxONE，保障業務安全與連續性，也為邢臺銀行的金融業務創新提供支撐，更好地服務地方經濟，服務市民百姓，服務于整個社會。

原文標題：瞄準“零售+綠色”金融，邢臺銀行以科技創新促戰略落地

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責任編輯：haq