美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）向美國金融機構發出警告，伊朗政府正在使用數字貨幣避開經濟制裁。通知文件重點提出了虛擬貨幣交易所所帶來的挑戰，并鼓勵銀行監控區塊鏈賬本上涉及到伊朗的交易。

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據估計從2013年起伊朗人進行的比特幣交易為380萬美元

FinCEN在一次幫助美國銀行和其他金融機構例如數字貨幣交易所識別“與伊朗相關的非法交易”的公告中發出警告。這份文件包含了一段冗長的關于數字貨幣的描述。該報告還估計“從2013年開始，以比特幣計價，伊朗人每年至少進行了價值380萬美元的虛擬貨幣交易。”

FinCEN指出，“雖然伊朗使用虛擬貨幣的規模相對較小，但是虛擬貨幣是一個可以幫助個人和企業實體規避制裁的新興支付系統。”

P2P交易所是重要渠道

雖然報告指出，伊朗央行禁止國內金融機構使用數字貨幣，但是FinCEN表示，“伊朗境內的個人和企業仍然可以通過位于伊朗網上虛擬貨幣交易平臺、位于美國或其他第三世界的國家的虛擬貨幣交易平臺、以及點對點的交易平臺獲得虛擬貨幣。”

FinCEN表示P2P數字貨幣交易員是伊朗繞開經濟制裁的重要渠道。該報告把這些人定義為那些面對面或者通過網絡購買、出售或交易數字貨幣的人。該報告還表示，“P2P交易員可能會作為未注冊的海外（貨幣服務商）在那些禁止這類業務的地區，很難獲得虛擬貨幣的地區例如伊朗，或者是限制或禁止這類業務、虛擬貨幣交易所或類似企業的部分地區運營。”

敦促金融機構實施盡調

FinCEN還表示美國金融機構應該時刻警惕全球數字貨幣市場的“劇烈波動”。

“新的虛擬貨幣企業可能會悄悄在伊朗組建公司或運營。”該報告解釋說道，“金融機構應該考慮審查區塊鏈賬本上那些可能源于或終于伊朗的活動。”

FinCEN敦促機構使用技術監控公鏈，監控P2P交易。后者包括“存在從虛擬貨幣交易所轉入或轉出交易的多個不同賬戶或地點進行的電匯交易。”

另外，該機構提醒處理虛擬貨幣的美國金融機構和個人參考今年初美國海外資本管理辦公室屢次提出關于國際制裁的一系列問題。“需要履行《銀行保密法案》和美國制裁義務的金融機構和虛擬貨幣供應商”應該注意并制定相應的制度，遵守所有相關的制裁要求和（反洗錢/打擊恐融）的義務。” Fincen說道。