美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）向美國金融機構(gòu)發(fā)出警告，伊朗政府正在使用數(shù)字貨幣避開經(jīng)濟制裁。通知文件重點提出了虛擬貨幣交易所所帶來的挑戰(zhàn)，并鼓勵銀行監(jiān)控區(qū)塊鏈賬本上涉及到伊朗的交易。

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據(jù)估計從2013年起伊朗人進行的比特幣交易為380萬美元

FinCEN在一次幫助美國銀行和其他金融機構(gòu)例如數(shù)字貨幣交易所識別“與伊朗相關(guān)的非法交易”的公告中發(fā)出警告。這份文件包含了一段冗長的關(guān)于數(shù)字貨幣的描述。該報告還估計“從2013年開始，以比特幣計價，伊朗人每年至少進行了價值380萬美元的虛擬貨幣交易。”

FinCEN指出，“雖然伊朗使用虛擬貨幣的規(guī)模相對較小，但是虛擬貨幣是一個可以幫助個人和企業(yè)實體規(guī)避制裁的新興支付系統(tǒng)。”

P2P交易所是重要渠道

雖然報告指出，伊朗央行禁止國內(nèi)金融機構(gòu)使用數(shù)字貨幣，但是FinCEN表示，“伊朗境內(nèi)的個人和企業(yè)仍然可以通過位于伊朗網(wǎng)上虛擬貨幣交易平臺、位于美國或其他第三世界的國家的虛擬貨幣交易平臺、以及點對點的交易平臺獲得虛擬貨幣。”

FinCEN表示P2P數(shù)字貨幣交易員是伊朗繞開經(jīng)濟制裁的重要渠道。該報告把這些人定義為那些面對面或者通過網(wǎng)絡(luò)購買、出售或交易數(shù)字貨幣的人。該報告還表示，“P2P交易員可能會作為未注冊的海外（貨幣服務(wù)商）在那些禁止這類業(yè)務(wù)的地區(qū)，很難獲得虛擬貨幣的地區(qū)例如伊朗，或者是限制或禁止這類業(yè)務(wù)、虛擬貨幣交易所或類似企業(yè)的部分地區(qū)運營。”

敦促金融機構(gòu)實施盡調(diào)

FinCEN還表示美國金融機構(gòu)應(yīng)該時刻警惕全球數(shù)字貨幣市場的“劇烈波動”。

“新的虛擬貨幣企業(yè)可能會悄悄在伊朗組建公司或運營。”該報告解釋說道，“金融機構(gòu)應(yīng)該考慮審查區(qū)塊鏈賬本上那些可能源于或終于伊朗的活動。”

FinCEN敦促機構(gòu)使用技術(shù)監(jiān)控公鏈，監(jiān)控P2P交易。后者包括“存在從虛擬貨幣交易所轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出交易的多個不同賬戶或地點進行的電匯交易。”

另外，該機構(gòu)提醒處理虛擬貨幣的美國金融機構(gòu)和個人參考今年初美國海外資本管理辦公室屢次提出關(guān)于國際制裁的一系列問題。“需要履行《銀行保密法案》和美國制裁義務(wù)的金融機構(gòu)和虛擬貨幣供應(yīng)商”應(yīng)該注意并制定相應(yīng)的制度，遵守所有相關(guān)的制裁要求和（反洗錢/打擊恐融）的義務(wù)。” Fincen說道。